Представьте, вы подписали контракт, отгрузили товар, а контрагент молчит, денег на счет не поступило, офис пуст, поиски безуспешны...Риски на этом не закончились: налоговая может отказать в вычетах, суд признать сделку фиктивной, отвернутся и другие заказчики из-за подозрения в «мутных связях».
Закон о проверке контрагентов
Проверять контрагентов на благонадежность обязывает статья 54.1 НК РФ. Налоговая считает, что вы должны работать только с «живыми» и честными компаниями. Если партнер окажется мошенником, ведомство решит, что вы с ним в сговоре. Вам не вернут НДС и попросят заплатить налоги и штрафы. Проверка — это ваша страховка.
С 2026-го ФНС может проводить оценку достоверности и соответствия отчетных данных организаций установленным критериям. Такое право дает 254 ФЗ РФ. Суть в том, что компании обязаны проверять контрагентов. Для этого нужно собирать и хранить досье на каждого, с кем ведется работа. Это делается, чтобы доказать: компания проверила, с кем сотрудничает, и убедилась, что партнер не мошенник и не фирма-однодневка.
Простыми словами: закон обязывает нас проявлять «должную осмотрительность». Если работать с ненадежными компаниями, можно понести огромные убытки, попасть в суды или столкнуться с уголовной ответственностью. Перед сделкой вы должны убедиться, что партнер — реальная компания и действительно сможет выполнить работу.
Можно ли бесплатно проверить контрагента
Узнать данные партнера без покупки специализированных платных программ (вроде Saby, СПАРК и др.) можно через открытые официальные государственные ресурсы и бесплатные онлайн-сервисы. Но будьте готовы собирать детали по частям: информация есть не везде и не факт, что она достоверная.
Чтобы проверка была полноценной, у партнера нужно запросить копии учредительных документов, заверенные подписью и печатью. Трудно представить, сколько времени уйдет на запрос и ожидание таких документов. Неделя на ожидание и еще неделя на правки. Проверка документов сейчас уже не формальность, это внимательная вычитка всего текста и сопоставление данных с фактами о реальном состоянии партнера (например, информация с ФНС).
Как работает проверка партнеров
Для пользователей Directum Lite доступна встроенная с сайтом Контур.Фокус функциональность для проверки контрагентов. Решение помогает компаниям автоматически проверять своих партнеров (другие фирмы или организации) на надежность.
Как это работает:
- Контур.Фокус — облачный сервис, который собирает всю информацию о компании-партнере в базу данных. В реестре есть сведения о финансовом состоянии, судебных делах, долгах и других важных деталях;
- Directum Lite автоматически подтягивает данные из Контур.Фокус, и вы всегда можете посмотреть «досье» на любого контрагента прямо в системе;
- если у партнера появляются проблемы (например, долги или суды), система это заметит и предупредит вас;
- вся история проверок хранится, чтобы в любой момент можно было посмотреть, как менялась ситуация с этим контрагентом.
Такая проверка экономит время и снижает риски, предостерегает от ненадежных компаний и открывает доступ к актуальной информации о ваших партнерах.
Как проверить контрагента в Directum Lite
Достоверно и быстро для юриста
Представим ситуацию: перед заключением договора юрист проверяет надежность контрагента.
Ранее он использовал только внешние сайты, тратил на это несколько часов, сталкивался с ошибками и несоответствием, переключался между различными вкладками и т.д.
Теперь достаточно нажать кнопку «Контур.Фокус» в карточке организации в Directum Lite и документы по контрагенту подгружаются автоматически с проверенного ресурса. Уже на этом этапе юрист может выявить признаки банкротства и фирмы-однодневки, а также посмотреть список арбитражных дел организации.
Юрисконсульту остается изучить документы по контрагенту и в этом же диалоговом окне отправить задачей на согласование руководителю.
Экономия времени руководителя
После проверки юрист отправляет задачу руководителю. Директор изучает сводку за пару минут и принимает решение о заключении сделки. Здесь можно изучить документы по контрагенту, указать результат проверки и срок ее действия. В истории можно посмотреть итоги предыдущих сверок и комментарии по работе с контрагентом. Руководителю доступны сведения о регистрации, филиалах, риске ликвидации компании, о платежеспособности контрагента.
По умолчанию для топ-менеджмента доступны два результата проверки: «Одобрен» и «Отклонен». Можно создать другой, например «Одобрен с предоплатой», если в компании принято сотрудничать с новыми контрагентами по предоплате, либо «Одобрен с минимальными рисками», если компания считает, что на момент заключения и в будущем потери будут несущественными.
Согласующий получает сразу всю картинку за несколько минут и может принять решение о заключении контракта.
В проверке партнеров заинтересованны не только менеджер, который заключает контракт, но и финансовое подразделение, юридическая служба, подразделение закупок и служба безопасности. Проверка платежеспособности, оценка рисков, изучение истории и принятие решения о заключении договора — это огромная командная работа, слаженность которой может обеспечить Directum Lite.
